纽约州金融服务部（DFS）于4月10日宣布，Block Inc.将支付4000万美元的罚款，并聘请独立监督员，此举是由于该公司在其现金应用平台的反洗钱和虚拟货币合规系统中发现了重大违规行为。

DFS发现，Block的快速增长超出了其建立足够监督的能力，增加了非法金融活动的风险。监管机构表示，该公司的失误违反了纽约州对金融机构和虚拟货币公司的规定。它指出，法定货币和比特币交易的内部控制薄弱，包括客户尽职调查、制裁筛查和可疑活动监测的失误。到2020年，Block积累了超过169,000个未审核的交易警报。监管专员Adrienne A. Harris强调：

所有金融机构，无论是传统金融服务公司还是新兴的加密货币平台，都必须遵守严格的标准，以保护消费者和金融系统的完整性。

“合规职能必须与公司增长或扩展保持同步。Block的现金应用在缺乏强大合规职能的情况下快速增长，造成了违反纽约州金融服务公司必须遵守的规则的风险和脆弱性。部门正在采取果断措施确保问责，包括任命独立监督员来监督纠正措施，”她继续说道。

在Block的同意令中，DFS提供了更多违规细节，包括该公司未能筛查与恐怖主义潜在关联的交易，直到接收方钱包的暴露超过10%，以及对混合服务等匿名服务的处理不当。DFS声称：

Block运行的反洗钱程序……未能充分考虑其新规模和复杂性所带来的重大风险。

该命令还透露，在2018年至2021年之间：“Block积累了大约18,000个交易监测积压警报，到2020年增长到超过169,000个。”DFS补充说：“在2021年2月至2022年9月之间……对于比特币和法定货币交易，某些可疑活动报告（SAR）在警报首次生成后有时会延迟超过一年。”DFS还提到Block对涉及混合器的交易的风险评级，指出尽管有指导：“Block将被识别为与混合器有接触的交易风险评级为‘中等’，而不是适当的‘高’风险评级。”

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