加密货币交易所Coinbase敦促美国政府使用区块链分析、人工智能和其他现代技术来遏制该领域的金融犯罪，这是对财政部就如何阻止加密货币非法活动征求意见的回应。

在首席法务官Paul Grewal撰写的这封信中（日期为10月17日，周一分享到X平台），他认为洗钱计划通过使用先进技术变得越来越复杂，执法部门需要效仿以应对它们。

他补充说："这样做将支持2020年反洗钱法案的一个主要目标，该法案旨在使银行保密法现代化。"

Coinbase首席政策官Faryar Shirzad在周一的X帖子中重申了这一立场，认为美国政府应该效仿加密货币交易所，拥抱"创新，通过人工智能、API、数字身份和区块链分析等经过验证的数字工具实现反洗钱现代化。"

Grewal希望财政部考虑的措施之一是，根据银行保密法为使用人工智能和应用程序编程接口（API）驱动的监控工具的公司提供监管豁免。

他在周一的后续X帖子中表示："这种安全港的条件应该关注治理和结果，而不是强制采用一刀切的模式。"

根据Grewal的说法，由于缺乏监管明确性，企业一直不愿在反洗钱措施中充分释放人工智能的潜力。

他还认为，API面临着缺乏标准化和监管碎片化等挑战，而"概述可接受用例"的指导方针将通过明确显示"数据隐私要求和互操作性标准，让企业能够自信地采用API并将其整合到他们的项目中"来解决这个问题。

与此同时，Grewal希望财政部发布指导意见，承认并激励去中心化身份和零知识证明作为有效的客户验证形式，以及区块链分析聚类用于反洗钱合规。

Grewal补充说："更新后的指导意见应该进一步鼓励共享与通过区块链路由的潜在非法活动相关的信息，同时注意不要对参与区块链交易的每个人过度施加记录保存义务。"

在8月18日的通知中，美国财政部根据GENIUS法案的要求，征求关于检测涉及数字资产的非法活动的创新方法的意见，征求意见已于上周五截止。

与此同时，公共政策智库美国企业研究所的非常驻高级研究员Jim Harper采取了不同的方法。

在他周一的博客文章中（该文章借鉴了他9月15日推动同一想法的论文），他认为应该建立一个通信系统，让执法机构可以直接向加密货币公司查询以用于调查目的。

他说："这样的系统将维持或加强执法能力，同时消除现有的广泛且昂贵的金融监控制度。"

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原文: 《 Coinbase致信美国政府：拥抱区块链技术才能有效打击加密犯罪 》

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