观点作者：Saad Naja，PiP World首席执行官

几十年来，散户投资者一直被灌输一个谎言：多元化投资、跟踪基准、稳妥行事。这个谎言只有一个结果：永久的平庸。多元化一直是华尔街套在大众身上的枷锁——一个巧妙的把戏，让普通家庭被束缚在"平均水平"上。它确实保护你免于破产，但也确保你永远无法获得自由。

超富阶层从未按这些规则行事。他们将资本集中投入AI、加密货币和生物技术等范式转变领域，寻求非对称上涨空间。

他们不会浪费时间在市盈率或股息上；他们专注于网络效应、分销护城河和赢家通吃的动态。

这就是富人越来越富的原因：信念，而非谨慎。

多元化诞生于20世纪50年代，当时信息稀缺，交易缓慢。在那个时代，将赌注分散到数十个持仓中是有意义的。在今天这个超级互联的世界中，它已经过时了。

当今市场的特征是幂律动态，少数几个参与者推动了大部分回报。在这种环境下，多元化不会保护你——它会削弱你。

对冲基金明星现在雇佣好莱坞经纪人来提升品牌并吸引更多资本。系统已经变得如此扭曲：价值数十亿美元的量化交易台同时充当名人。而散户投资者呢？仍然被告知要安静地分散投资到60只股票。真相很简单：在超级明星经济中，被动多元化无法竞争。

市场已经在转变。2025年8月，价值股跑赢成长股460个基点。大型科技股现在占标普500指数近40%。发现这些轮动对投资组合来说生死攸关，散户投资者首次拥有了这样做的工具。

路透社调查发现，近一半的散户投资者愿意使用ChatGPT等AI工具进行选股，13%的投资者已经在这样做。Cointelegraph报道了加密货币领域的同样趋势：普通投资者采用曾经专属于对冲基金的AI机器人和副驾驶。代理AI正在实时侵蚀华尔街的护城河。

你现在可以部署AI代理，而不是坐在指数基金中，这些代理全天候扫描全球市场，即时建模数千种场景，并识别与指数级转变相一致的信念交易。这不是追逐模因股票；这是发现对未来几十年而非几天重要的投资机会。

人类容易受到恐惧、贪婪和犹豫的影响。AI不会。代理AI的真正力量在于其扩展信念的能力。想象一下个人AI代理群体不断监控每个市场，识别风险，辩论策略，发现信念交易并毫不犹豫地执行它们。曾经需要价值十亿美元的量化交易台才能完成的工作，现在被压缩到你的手机中，而且没有20%的基金经理费用。

AI在市场中的应用不是即将到来；它已经到来。贝莱德（BlackRock）在第二季度加密货币交易所交易基金流入中获得了140亿美元，而分析师预测代理AI服务市场将达到1万亿美元。机构已经在准备。散户投资者面临选择：适应或被超越。

多元化是安全的，但安全是有代价的：让投资者免于金融破产，但也让他们远离指数级收益。华尔街希望你多元化、温顺并困在"平均水平"上。AI改写了这个剧本。

这不是关于即时致富。这是关于用精英们一直使用的相同武器战斗：基于信念的非对称赌注。AI首次在历史上给了散户投资者获得这种力量的机会。

多元化是束缚衣。AI是突破工具。唯一的问题是散户投资者是否会使用它，还是继续被束缚在平庸中，而机构却在主导市场。如果你在2025年仍然坚持多元化，你将失败。如果你拥抱由AI驱动的信念，你终于有机会获胜。

观点作者：Saad Naja，PiP World首席执行官。

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原文: 《 观点：AI为散户投资者提供摆脱多元化陷阱的出路 》

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