爱尔兰中央银行对Coinbase欧洲有限公司处以约2480万美元（21,464,734欧元）的罚款，原因是在2021年4月至2025年3月期间违反了反洗钱（AML）和反恐融资（CFT）义务。该罚款是由于在爱尔兰《2010年刑事司法（洗钱和恐怖融资）法》下，交易监控存在严重失误。
Coinbase欧洲是全球Coinbase集团的子公司，为全球用户提供加密资产和钱包服务。作为虚拟资产服务提供商，它在法律上有责任监控客户交易并向金融情报单位（FIU）和税务委员会报告可疑活动。
在一份新闻稿中，中央银行表示，其调查显示，在12个月内，超过3000万笔交易（价值超过2030亿美元）未得到适当监控。这些交易在此期间占Coinbase欧洲总活动的约31%。
据报道，该交易所花费近三年时间完成回顾性监控，最终提交了2708份可疑交易报告（STRs）。这些报告标记了与洗钱、欺诈、毒品贩运、网络犯罪和儿童剥削相关的担忧。
副行长Colm Kincaid强调了这一违规行为的严重性，表示监控系统的失效使犯罪分子能够利用金融机构。他指出，加密货币的匿名性和跨境特性使其对非法活动特别具有吸引力。
“加密货币具有特定的技术特征，加上其增强匿名性的能力和跨境特性，使其对希望转移资金的犯罪分子特别具有吸引力。这就是为什么从事加密服务的公司必须建立强有力的控制措施，以识别和报告可疑交易的重要原因，”Kincaid说。
Coinbase承认了违规行为，包括未能适当监控30,442,437笔交易，未能实施足够的内部政策和控制。它还未能对184,790笔交易进行额外监控。
- 为什么Coinbase欧洲被爱尔兰中央银行罚款？ 它未能监控超过3000万笔加密交易，违反了AML和CFT法律。
- Coinbase欧洲的罚款金额是多少美元？ 罚款总额约为2480万美元，涉及2021年至2025年期间的违规行为。
- 标记了什么样的可疑活动？ 报告将交易与洗钱、欺诈、网络犯罪和儿童剥削联系在一起。
- 这对爱尔兰的加密合规意味着什么？ 这突显了加强加密公司控制措施以防止金融犯罪的必要性。
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