马哈德·穆罕默德是Block3 Finance的首席执行官，该公司专门致力于加密货币的税务、会计和咨询。他最近参加了Bitcoin.com新闻播客，讨论了加密货币的税收，主要是针对加拿大和美国，以及交易员、投资者和建设者需要了解的合规事项：

马哈德为加密货币交易员、投资者和建设者提供有关报告、审计和长期税务结构的建议，拥有比特币、高频交易、去中心化金融、质押、非同质化代币、挖矿和跨境加密活动的深厚专业知识。他的工作集中在准备就绪的审计报告、清晰的记录和在实际监管审查下能够防御的税务立场。

Block3 Finance与在集中交易所和链上协议上运营的客户合作，提供准确的报告、审计支持以及符合当前监管期望的税务结构。该公司强调清晰的记录、防御性的立场，以及在真实审查下的实用决策。

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本期节目讨论的一个主要话题是误解，即税收仅在兑现为法币时适用；实际上，每一笔加密交易，包括销售、交换和消费，都是应纳税事件，没有最低的收益报告阈值。像加拿大税务局、魁北克收入局和美国国税局等税务机构在纳税申报表中询问加密货币的使用情况，加拿大税务局最近发出了440,000封审计信，询问收件人是否是加密货币用户。税务机构密切关注用户是投资者还是日内交易者，通常会使用一份八页的问卷，包含约30个问题来评估用户的参与情况。一个关键的区别涉及交易量；每年有超过10到15笔交易或超过15笔质押/奖励交易的用户可能会被标记为日内交易者。自动交易也是被视为日内交易者的强烈指标。

如果被归类为日内交易者，所得收入将按商业收入征税，适用高个人边际税率（在加拿大可达49%或53%），而不是资本增益。马哈德强烈建议日内交易者注册公司，因为在加拿大，公司的税率仅为12.2%，对于最高50万的增益而言，个人资产可以通过第85条滚存转移到公司。特定的加密活动也得到了处理：质押奖励和空投在收到时按公平市场价值征税，而这些支付的日常性质可能增加被分类为日内交易者的风险。来自预测市场的奖金是应税的，不同于加拿大的乐透奖金，因为它们使用加密货币作为预测媒介。由于黑客攻击或交易所故障造成的损失并不自动被视为抵扣；它们需要适当的文档，例如提交警方报告并获取联邦档案编号，Block3 Finance在审计时会使用这些来捍卫损失索赔。

展望未来，马哈德预测，随着教育和意识的普及，审计、链上分析的增加以及各国政府对错误的容忍度降低。全球数据共享也即将到来，关于加密资产的共同报告标准（CARF）定于2027年开始，这意味着税务机关将可以获取国际钱包信息。最后，他强调了遗产规划的重要性，敦促加密用户拥有最新的遗嘱和适当的文档，以确保受益人和执行人能够访问他们的加密货币、钱包和助记短语，指出“死亡和税收都是不可避免的”。

Bitcoin.com新闻播客采访了加密货币、去中心化金融（DeFi）、非同质化代币和元宇宙领域最有趣的领导者、创始人和投资者。请在iTunes或Spotify上关注我们。

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