联邦储备委员会&39；年度银行压力测试显示，大型银行能够很好地度过严重的经济衰退，同时保持在最低资本要求之上，并继续向家庭和企业提供贷款

美联储年度银行压力测试的结果显示，大型银行能够很好地度过严重的经济衰退，同时保持在最低资本要求之上，并继续向家庭和企业提供贷款。在今年假设的经济衰退中，普通股一级资本比率（CET1）的总下降幅度为1.8个百分点，该比率为损失提供了缓冲。4月，董事会提出了一项规则，要求连续两年对压力测试结果进行平均，以减少计算公司资本要求时压力测试的波动性。如果董事会最终确定拟议的规则，今年的结果将与2024年的结果平均，这将导致总资本下降2.3个百分点。今年测试的下降幅度小于近年来观察到的总体下降幅度，部分反映了压力测试所用模型的意外波动。董事会打算在今年晚些时候披露模型及其情景设计框架并征求公众意见时解决这个问题。监管副主席Michelle W.Bowman表示：“大型银行资本充足，能够应对一系列严重后果。”。“解决压力测试结果和相应资本要求过度波动的One方法是，美联储委员会最终确定将连续两年平均压力测试结果的提案，该提案于4月发布。由于压力测试的逆周期设计，今年的压力情景比去年的情景不那么严重。其中包括严重的全球经济衰退，商业房地产价格下跌30%，房价下跌33%。失业率上升近5.9个百分点，达到10%的峰值，经济产出也相应下降。影响今年测试结果的主要因素有三个：预计损失总额超过5500亿美元，其中包括近1580亿美元的信用卡损失、1240亿美元的商业和工业贷款损失以及520亿美元的商用房地产损失。同样在周五，美联储委员会公布了修正后的2024年压力测试结果和资本要求，这些结果和要求源于公司和第一留置权抵押贷款损失预测中的适度错误。这些修正并没有改变2024年压力后资本总额的下降。如需媒体咨询，请发送电子邮件至