联邦储备委员会与其他联邦金融机构监管机构一道，为银行提供了使用替代方法收集某些客户身份信息的灵活性

周四，美联储委员会与其他联邦金融机构监管机构以及金融犯罪执法网络一道，为银行提供了使用替代方法收集某些客户身份信息的灵活性。具体来说，这些机构现在允许银行和信用合作社从第三方获得税务识别号，而不是直接从客户那里获得。根据法律规定，银行和信用合作社在开户前必须通过获取某些身份信息来验证潜在客户的身份。自2003年实施这一要求以来，客户与银行互动和接受金融服务的方式发生了相当大的变化。今天的行动将赋予银行获取这些信息的灵活性，同时确保基于风险的程序继续支持客户身份的验证。这一行动的灵活性是可选的，银行不需要使用其他收款方法。委员会与联邦存款保险公司、货币监理署、国家信用合作社管理局和美国协调行动。财政部金融犯罪执法网络。如需媒体咨询，请发送电子邮件至media@frb.gov或致电202-452-2955。