2026年1月7日，上海、云南、甘肃、海南等多地警方几乎在同一时间发布风险提示，将一种借伪造超市试吃卡引流的诈骗方式公之于众，并把线索进一步指向了疑似借助币圈完成洗钱的资金链条。熟悉的超市地推、扫码进微信群等传统拉新方式，被犯罪团伙与虚拟货币结算相结合，摇身一变成为电信网络诈骗的入口。本文围绕这条从线下“试吃卡”到线上“币圈资金通道”的演变路径，拆解犯罪手法的升级，以及它给反诈工作带来的新压力与新难题。
假试吃卡扫出诈骗深坑
在上海、云南等地警方披露的案例中，不法分子首先出现在市民最不设防的场景里——社区周边的超市、商场门口以及人流密集的街头。他们制作与正规商家极为相似的“超市试吃卡”“优惠券”等线下介质，声称只要现场扫码、添加微信或进群，就可以免费领取试吃、兑换小礼品或参与折扣活动。对于习惯了各种线下促销的普通人而言，这样的邀约几乎与日常消费环境无缝衔接，极易放下戒心。
真正的陷阱，则从扫码进群后才开始显形。受害者进入微信群或被添加为好友后，会陆续收到“地推兼职”“简单拉新就能日结”“做返利小任务”的诱人话术，先以极低门槛的小额奖励建立信任，再逐步引导其进行转账、垫付资金，甚至参与所谓的投资理财或刷单返现。警方在通报中反复提醒，群众不要因贪图小利参与类似扫码、拉新类兼职活动，因为在这些看似常见的营销壳层之下，传统电诈的流程早已被悄然嵌入。熟悉的线下消费场景被用作包装，不仅显著降低了受害人的警惕性，也让这类骗局比常规“陌生电话+链接”的老套路更具迷惑和伪装。
微信群背后的币圈资金通道
多地警方通报的重点仍然停留在诱导进群、实施诈骗的环节，而据单一来源信息显示，这类团伙在完成前端资金收割之后，疑似会将赃款迅速导入虚拟货币体系，通过币圈完成结算与转移。对于习惯使用传统银行账户追踪路径的办案人员而言，这意味着从“银行卡到银行卡”的可视链路，正在被“银行卡到虚拟货币钱包”的多层脱壳路径所取代。虚拟货币跨境流动便利、去实名化程度较高的特征，被不法分子视为提高隐匿性的关键工具，一旦与多个中转钱包和境外平台叠加使用，资金流向会迅速变得模糊。
从受害者的银行账户、支付账户出发，资金通常先集中到所谓“任务对接人”或“兼职主管”的账户，随后被迅速拆分转入不同名义的卡户，再流入场外交易商或虚拟货币买卖渠道，最终沉入难以一眼看清的链上钱包地址之中。这条层层转移的“脱壳”路线，让警方在追踪、冻结赃款时面临更多现实难题，官方在通报中对相关手法使用“具有较强隐匿性”的评价，正是对这一资金通道风险的高度概括。当微信群里看似平常的任务链接，最后连通到币圈的钱包地址时，诈骗与洗钱之间的界限在技术层面被打通。
18亿洗钱案折射监管压力
就在地方警方提醒“试吃卡”骗局的前后，上海市宝山区人民检察院近期通报的一起洗钱案件，为这一链条提供了更具象的参照。据单一来源信息，该案涉案金额约18亿元人民币，嫌疑人同样是借助虚拟货币实现大额资金的拆分与跨境转移。与超市试吃卡不同的是，案中采用的外衣是购物返利、消费券等看似常规的商业活动，但逻辑却高度相似：先用日常消费场景获取资金流入，再在底层嵌入币圈结算通道完成“洗白”。
从假试吃卡到购物返利，这些案件都在用“正常消费”的外观稀释犯罪的存在感，让资金在进入链上世界前看起来只是再普通不过的线下交易记录。对于司法机关和监管部门而言，这种“真实交易+虚拟货币”的结合极大放大了取证难度——既要厘清哪些是真正的消费，哪些是被包装成消费的资金转移，又要在链上追踪资金的去向和归属。18亿元级别的洗钱规模，折射出的不仅是虚拟货币在黑灰产中的吸附能力，也暴露出传统监管框架在面对“币圈+线下”的叠加模式时，承压愈发显性。
传统反诈话术在新骗局前失灵
过去几年，反诈宣传的主战场主要锁定在陌生来电、网络贷款、裸聊、刷单网站等典型场景，“不要接陌生电话”“不点不明链接”几乎成了家喻户晓的口号。然而，当犯罪团伙开始将重心前移到超市门口、街头地推摊位，以扫码领礼品、填表参加活动、做简单拉新兼职等方式接触目标人群时，传统话术与新的线下引流现实之间出现了明显错位。人们更习惯将这些行为视为促销或日常商业活动，而非电信诈骗的前奏，自然也更容易忽略反诈提示与自身行为之间的关联。
一旦资金结算环节进一步嫁接到虚拟货币之上，反诈宣传中“看得见的账户”这一抓手也变得不再稳固。受害人往往只意识到自己是把钱转给了某个个人账户或平台收款码，却难以想象后端资金可能在短时间内就被兑换成链上的数字资产，流入一个看不清身份的钱包地址。多地警方在同一天密集发声，本身就映射出基层在面对这种“线下引流+虚拟货币结算”新骗局时的压力：一方面需要快速更新一线民警和宣传人员的认知与培训内容，另一方面也要承接随之而来的技术需求，从研判聊天记录、收款二维码，到理解链上资金流转，都远比以往单纯的电话诈骗复杂得多。
普通人如何识破“兼职+币圈”陷阱
对普通人而言，防范这类骗局的关键在于把警方“不要贪图小利”的提醒，细化成可以执行的自查清单。凡是以小额奖励为诱饵，要求现场或短时间内完成扫码、拉人进群、代收代付、代充话费或话费返现等线下兼职项目，都应保持高度警惕，即便对方披露的商家名称、场地布置看起来与真实门店高度一致，也不能放松核验。特别需要关注的是，一旦对方提出需要先垫付资金、先转账才能获取更高返利，基本可以将其视为高风险信号，选择立即止损离场。
在任务类型上，只要对方要求下载陌生App、引导进入不明平台参与所谓“币圈投资理财”“数字资产返利”或以数字资产形式回款，就已经越过普通兼职的边界。这类安排不仅涉及投资风险，更有可能是洗钱流程中的一环。若不幸已经发生资金损失，应在第一时间报警，并尽可能完整地保全证据，包括聊天记录、转账截图、收款码信息、微信群或QQ群资料等数字线索，为警方追查资金流向和锁定团伙身份提供基础。只有当每个人都能在参与兼职、推广、返利活动前主动进行一次风险自查，把“轻松赚钱”“动动手指日入百元”的话术与电诈场景关联起来，新骗局才能在扩散前被更多人识破。
线下熟悉场景正被犯罪团伙夺走
从伪造的超市试吃卡，到最终落入虚拟货币洗钱通道，这条路径本质上是一场“熟悉外壳+陌生底层”的犯罪进化。犯罪团伙占据了人们曾经最安心的线下消费场景，将其改造为诈骗入口，同时在资金层面搭建起远离公众视线的币圈链路，使得表层的扫码领礼品与底层的跨境洗钱紧密相连。要扳回这块阵地，监管部门需要在现有打击虚假宣传、整治违法广告和不实促销的框架中，系统嵌入对虚拟货币资金链的识别与处置能力，让“看似正常的消费活动”无法再轻易成为资金脱壳的掩体。
未来的反诈博弈，很难再依赖某一个单点场景或单一链路的防守，而是要围绕“线下引流+线上资金”构建整体拦截体系：在线下，对异常地推、可疑兼职和高频扫码活动建立更敏锐的监测与核查机制；在线上，则通过强化资金监测、跨机构协作以及链上分析等手段，补齐对虚拟货币通道的技术抓手。当我们重新理解身边这些“熟悉场景”所承载的风险，并在制度与技术层面同步升级时，被犯罪团伙夺走的安全感，才有可能一点点被夺回来。
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