2026年1月7日，上海市司法局发布公告，警示一种以虚假「试吃卡」为入口的新型诈骗，并点名犯罪团伙正通过虚拟货币完成赃款结算。

这一提醒并非孤立事件，同一时间段内，云南、甘肃、海南等多地监管部门也据报道发出类似风险提示，显示这种手法已经突破单一地区，呈跨区域扩散态势。传统在线下购物场景中完成的诱骗，如今与虚拟货币转账的伪匿名性深度叠加，让侦查路径被截断、资金轨迹被抹平，正在迅速演变成监管部门需要正面迎战的一道新难题。

一张试吃卡如何变成诈骗入口

在这类案件中，故事往往从一张看似普通的「超市试吃卡」开始。诈骗团伙通过伪造商超、连锁门店的宣传物料，将卡片摆放在货架、收银台附近，或通过地推方式散发，营造出促销活动、会员福利的线下氛围。

消费者拿到卡片时，很难从印刷、文案和场景布置中分辨真伪，自然而然地被引导用手机扫码进群，认为自己只是参与一次再常见不过的试吃或返利活动。扫码进群之后，诈骗团伙会在社群内包装出一个看似“官方”“正规”的运营环境，通过统一头像、公告、所谓客服账号等方式搭建信任感，再以“先转账后返利”“充多少送多少”“限时活动名额有限”等典型话术，诱导受害人向指定账户或平台转出资金。

具体操作流程往往被刻意设计得复杂、层层推进，以降低对方的警惕。在这个过程中，线下真实场景带来的安全错觉与线上社群营造出的集体氛围相互叠加，使得这种“线下触达+线上操盘”的组合比传统纯网络骗局更具迷惑性，也更有利于高效扩散，一旦某个区域试点成功，脚本和物料即可被快速复制到更多城市。

从银行卡到虚拟币：赃款的隐身术

伴随这类骗局演进的，是犯罪收益结算方式的一次明显迁移。过去，新型电信网络诈骗多依赖对公、对私银行卡以及第三方支付通道进行资金周转，如今越来越多团伙开始将虚拟货币引入链条，将受害者资金通过中间账户、场外交易等环节引向链上世界。

在虚拟货币场景中，跨境转账无需传统银行清算系统，几分钟内即可实现多国之间的资金划转，去中心化网络缺乏单一中枢控制节点，使得冻结、拦截路径大幅缩减，而地址层面的伪匿名特征更让资金表面上只是一串串字符，背后真实身份高度遮蔽。

上海市司法局与多地监管部门在公告中直截了当地指出，虚拟货币结算显著增加了案件侦破与追赃的难度，原本可以沿着银行卡流水逐级追溯的“资金脚印”，在跨链、混合交易和多跳转账后被极大稀释，执法机关即便掌握部分线索，也往往需要投入更多专业力量和技术工具，才能在复杂的链上数据中还原资金走向。

上海发声，多地跟进：风险在扩散

2026年1月7日，上海市司法局通过官方渠道发布风险警示，明确点名“警惕扫码进群后诱导转账返利的诈骗新形式”，并特别强调虚假「试吃卡」场景与虚拟货币结算结合的隐蔽性与危害性。

几乎同步地，据单一来源信息显示，云南、甘肃、海南等多地司法和监管部门也相继发布类似风险提示，提醒当地居民警惕类似“试吃”“赠券”“福利卡”背后隐藏的电信网络诈骗。

这种跨区域的联动预警，一方面说明案件线索和受害报告已经不再局限于某一城市或省份，另一方面也传递出监管层面对该类诈骗模式扩散速度的重视与紧迫感。

与传统针对单一案件的通报不同，此次各地发声明显带有“模式级”警示意味，意在透过具体案例，锁定背后的共性风险路径，尽可能在更多人“被扫码”之前打断骗局扩散链条。

监管与犯罪的拉锯：谁在争夺技术优势

围绕虚假「试吃卡」以及背后虚拟货币结算的博弈，本质上是传统电信网络诈骗与新技术工具之间一场持续升级的“猫鼠游戏”。

一端是不断学习如何利用社交媒体、即时通讯软件和链上资产的犯罪团伙，另一端则是试图在既有法律和监管框架下填补技术空白、更新执法工具的监管机构。

当前，各国法律体系在打击电信诈骗方面已有较为成熟的条文设计，但当犯罪收益通过虚拟货币结算时，司法机关往往面临管辖权跨境、交易主体匿名、技术门槛高等现实制约，传统依赖银行报送和账户冻结的手段难以直接套用。

对于虚拟货币被用于犯罪收益结算，要在不一刀切否定技术创新的前提下，实现有效治理，需要对链上数据取证标准、跨区域协作机制以及合规服务商责任边界等关键问题进行系统化梳理。展望未来，可以预见的监管趋势将包括更高频次、更具体场景的风险提示，对不同地区、不同类型案件进行模式抽象后集中发布预警；

在行政、司法与技术部门之间建立更紧密的跨区域协作网络，共享可疑地址、资金路径等情报；同时推动链上追踪能力建设，通过与具备溯源能力的技术机构合作，提升对可疑资金流的识别和冻结效率，让虚拟货币的“隐身术”不再成为诈骗犯罪的天然庇护所。

从避坑指南到合规压力：下一步走向何处

站在普通用户角度，防范这类骗局的第一道防线仍然在自己手中。在

日常消费中，对任何以「试吃卡」「赠券卡」「福利券」为名，要求扫码进群才能领取返利或礼品的场景，都应保持高度警惕；

即便扫码进入社群，也要对“先转账后返利”“拉人头得奖励”等话术保持怀疑，不因社群人数众多、头像统一、管理员自称“官方”就轻信，更不要在平台背景和资金流向不清晰的情况下向不明账户转账，尤其是被要求通过难以逆转的链上方式转移资产时，更应果断拒绝并及时咨询权威渠道。

从行业和项目方视角，虚拟货币基础设施和应用方在获益于链上流动性的同时，也难以回避对可疑资金流的合规审视责任。加强对链上黑名单地址、风险聚集地址的监控，主动与监管、司法和专业风控机构开展协作，对明显异常的资金模式及时采取限权、冻结或报告措施，正在从“声誉加分项”变成“合规必选项”。

更重要的是，需要反复强调的是，虚拟货币本身具有中性属性，它可以被用于跨境支付、资产配置等创新场景，同样也可能被不法分子滥用为结算工具，关键在于制度设计与使用边界。

区分技术创新与非法利用之间的界线，离不开持续的公众教育、透明的信息披露和可被外部验证的风控机制建设，只有在用户更懂风险、行业更重合规、监管更会用技术的共同作用下，这场围绕「试吃卡」与虚拟货币的升级战，才有可能从被动应对转向主动塑形。

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