根据区块链分析公司Chainalysis的一份新报告，2025年，加密货币诈骗变得更快、更具说服力和更有利可图，人工智能和冒充战术使估计损失达到创纪录的170亿美元。

这一急剧增长不仅反映了诈骗数量的增加，也反映了诈骗的有效性提高。根据Chainalysis于周二发布的报告，2025年平均诈骗支付金额上升至2764美元，较前一年782美元增长了253%。

“从时间加权的角度来看，你会获得更快的规模和更好的可信度，”Chainalysis研究主管Eric Jardine在接受Decrypt采访时表示。“超过70%的人工智能驱动的诈骗存在于转账量的前50个百分位。你会更快地变得更大，并且每次转账吸引更多资金。”

Chainalysis发现，与人工智能供应商有链上链接的诈骗每次操作平均产生320万美元，约是没有这些链接的诈骗的4.5倍。这个模式与使用换脸软件、深度伪造和由中国供应商出售的大型语言模型有关，通常通过Telegram频道进行传播。

“当你进入这些深度伪造类型的场景时，人们看起来在所有意图和目的上都像你认识的人或你之前接触过的权威人士，可信度就会提高，”Jardine说。“这意味着你更有可能被诈骗，同时也让诈骗者以一种非常有问题的方式扩大这些操作。”

政府冒充变得如此有效，以至于使用深度伪造政府官员图像的诈骗在2025年增长了1400%以上，罪犯假装是政府机构、金融机构和加密平台的工作人员。

其中一个最广泛的网络钓鱼行动针对美国居民，发送虚假的“E-ZPass”收费警报，Chainalysis追踪到一个名为“Darcula”或“Smishing Triad”的中国团体。尽管攻击规模庞大——在一天内发送了多达330,000条短信——但其基础设施却异常便宜，复杂的网络钓鱼工具包可能让诈骗者花费不到500美元。

“诈骗有一个数字游戏和可信度维度。长期关系诈骗，比如“猪肉屠宰”，平均诈骗金额高于YouTube赠品诈骗。你本质上是在用规模换取可信度，”Jardine说。

猪肉屠宰诈骗是长期的欺诈计划，诈骗者建立关系——通常假装是浪漫或投资伙伴——然后说服受害者转移越来越大金额的钱。之所以这样命名，是因为诈骗者在“养肥”受害者，然后再欺骗他们。

在12月，加利福尼亚州圣荷西的一名女性使用ChatGPT确定她的新浪漫伴侣是一个猪肉屠宰诈骗者，此前她在加密货币中损失了近100万美元。

冒充诈骗越来越多地放弃集中交易所，转向去中心化金融选项，如DEX、DeFi桥和协议来转移他们的赃款。Jardine解释说，这一变化是诈骗操作去中心化的更广泛趋势的一部分，因为罪犯利用这些工具的无许可特性来保持资金流动。

根据Jardine的说法，尽管人工智能在诈骗中的使用正在增长，但基本的自动化通常足以在链上转移资金。相反，更先进的人工智能工具可以在“最终整合的那一刻”被使用，以批量创建虚假的、符合KYC要求的交易所账户，帮助诈骗者将资金兑现为传统货币。

这种自动化和扩展现金兑现最后一步的能力有助于维持在东南亚部分地区扎根的诈骗操作的实体方面。

近年来，所谓的诈骗复合体在缅甸和柬埔寨出现，将“猪肉屠宰”变成一个由人口贩卖和强迫劳动驱动的大型产业。这些操作通常由中国有组织犯罪网络运营，利用专门的洗钱渠道将被盗的加密货币转化为奢侈资产。美国司法部在12月采取行动关闭与缅甸一个主要复合体相关的域名，突显了这一危机的规模。

“这些案例展示了现代加密货币诈骗操作的规模及其与传统有组织犯罪日益融合的情况，”Chainalysis在报告中表示。“它们还揭示了这些计划的人力成本，这些计划不仅剥削了金融受害者，还剥削了被迫操作这些计划的被贩卖个体，这本身就是一种不可言喻的罪行。”

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