这些天，提到基于区块链的真实世界资产（RWAs），人们会想到像黑石这样的传统金融机构，管理着数十亿美元的代币化货币市场基金。

但加密货币的最初承诺是为任何人打开金融机会的大门。这正是Bitfinex证券在其最新的代币化股权发行中所坚持的理念：在英国推出的两种替代金融产品，一种专注于社区银行债务，另一种则与错误销售汽车融资索赔相关的诉讼。

Bitfinex证券在周三宣布的“TITAN1”产品将向Castle Community Bank发行的次级债务投资500万英镑（680万美元），该公司支持向在苏格兰爱丁堡的金融排斥客户提供贷款。

根据新闻稿，这种替代债务产品将为投资者提供每年20%的红利（扣除费用），每季度支付一次，持续时间最长可达10年，前5年不可赎回。

第二个结构“TITAN2”将投资1亿英镑（1.36亿美元）用于与英国汽车融资错误销售索赔相关的诉讼融资，预计该市场将产生数十亿的赔偿。

资金将通过与股权挂钩的票据进行部署，Bitfinex证券表示，投资者将按比例分享索赔回收收益的50%。

这两项上市将通过Bitfinex证券的二级市场以可交易代币的形式向投资者开放。这些代币已在Liquid Network上发行，Liquid Network是由技术公司Blockstream开发的比特币侧链，转账需要发行人的授权，白名单系统确保合规标准和管辖要求。

回顾过去，Bitfinex证券进入代币化RWAs的尝试早于当前由黑石或富兰克林邓普顿等机构发行的基于区块链的金融资产的趋势。

该公司最初推出了与Blockstream相关的代币化比特币挖矿算力合约，随后发行了一系列债券，包括在新兴的加密中心萨尔瓦多推出的首个代币化美国国债，为之前无法接触这些产品的个人和组织带来了T-Bill投资机会。

Bitfinex证券的运营负责人Jesse Knutson对当前的代币化趋势持哲学观点。

Knutson在一次采访中表示：“我们希望能够帮助人们弥合与投资者之间的差距。无论是公司还是债券发行，或者其他任何事情，都是为了筹集资金，填补世界许多地方银行不愿意贷款或人们难以获得资本的空白。”

在与黑石和英国资产管理公司施罗德的数字资产小组讨论后，Knutson表示，生态系统中对固定收益存在某种偏见。他说，大多数关注点集中在货币市场基金上，人们往往购买并持有以获取收益，因此交易并不多。

“这很大程度上是关于去中介化，我认为这是机构投资者不太理解的事情，”Knutson说。“当你查看他们实际所做的细节时，通常是左手对右手。这是同一类人。它是通过存托机构、通过转账支付代理，所有这些传统生态系统的正常部分，我认为这些在技术上可能并不是必要的。”

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