澳大利亚政府已宣布计划加强对国际学生的审查，因他们被指控被犯罪分子利用，通过加密自动取款机（ATM）洗钱。根据内政部长托尼·伯克提出的新移民法规变更，银行将获得签证数据，以帮助识别涉嫌协助有组织犯罪的学生。

目前，金融机构无法了解国际学生是否仍在澳大利亚或已返回其本国。通过更新签证资格验证在线（VEVO）系统的条款和条件，政府现在将允许银行验证这些信息。

“因此，金融机构将能够访问签证信息，如果他们认为自己正在处理一个洗钱账户，以确定某人是否可能已离开澳大利亚，”伯克表示。

当局对加密ATM的快速增长表示担忧，这一数量从2019年的仅23台增长到今天的近2000台。官员们将这一激增归因于一些提供商对反洗钱（AML）和反恐融资（CFT）监管的松懈，促使澳大利亚交易报告和分析中心（AUSTRAC）加强监测工作。

伯克重申了官员们的看法，即加密ATM经常被诈骗者使用，特别是那些针对老年澳大利亚人的诈骗者。“当AUSTRAC查看顶级用户——那些在加密ATM中投入最多资金的人时——85%的资金涉及诈骗或洗钱账户，”他说。

他还透露，未来的立法将为数字资产企业引入新的监管框架。该框架将扩展现有的金融服务法律，并授权AUSTRAC限制或禁止高风险产品，加密ATM正好属于这一类别。

• 为什么澳大利亚政府允许银行访问学生签证数据？ 为了帮助银行通过验证涉嫌洗钱的国际学生是否已离开澳大利亚来识别“洗钱账户”。
• 澳大利亚对加密ATM的主要担忧是什么？ 官员们指出，加密ATM的快速增长——现在接近2000台——与监管松懈有关，AUSTRAC的数据表明，85%的资金来自顶级用户涉及诈骗或洗钱账户。
• AUSTRAC将对澳大利亚的高风险产品拥有什么新权力？ 即将出台的立法将授权AUSTRAC限制或禁止高风险数字资产产品，特别包括加密ATM。
• 澳大利亚如何打击学生账户用于犯罪？ 澳大利亚正在更新VEVO系统，以允许金融机构检查涉及可疑账户活动的国际学生的签证状态。

免责声明：本文章仅代表作者个人观点，不代表本平台的立场和观点。本文章仅供信息分享，不构成对任何人的任何投资建议。用户与作者之间的任何争议，与本平台无关。如网页中刊载的文章或图片涉及侵权，请提供相关的权利证明和身份证明发送邮件到support@aicoin.com，本平台相关工作人员将会进行核查。