财政部的金融犯罪执法网络周一发布紧急警报，针对利用加密货币自助机进行的欺诈计划，报告显示2024年受害者损失激增31%，接近2.47亿美元。

FinCEN的最新咨询显示，涉及“可兑换虚拟货币自助机”的投诉去年激增99%，向联邦调查局的“互联网犯罪投诉中心”报告的事件超过10,956起。

该机构警告金融机构要加强对这些现金兑换加密货币机器周围可疑活动的监控，这些机器从2019年的约4,100台激增至今天的超过37,000台。

“犯罪分子在从受害者那里窃取资金的努力上是无情的，他们已经学会利用像CVC自助机这样的创新技术，”FinCEN主任安德里亚·盖基在周一的公告中表示。

该通知揭示了自助机运营商普遍存在的监管失灵，许多运营商未能按要求注册为“货币服务业务”或实施基本的“反洗钱”控制措施。

联邦当局详细说明了不合规运营商如何宣传匿名性，收取高达25%的过高费用，并允许客户在没有身份要求的情况下进行多次交易。

老年受害者受影响最大

该机构发现，老年受害者承受了最大压力，60岁以上的成年人占所有加密货币自助机欺诈损失的三分之二以上，尽管他们是使用加密服务的可能性最低的群体。

骗子通常说服受害者提取退休账户资金并将其转换为加密货币，利用区块链交易的不可逆转性。

技术支持诈骗者负责近一半的自助机欺诈，通常通过虚假的弹出窗口或电话发起联系，并逐步指导受害者在附近的机器上完成支付。

毒品执法局（DEA）报告称，像“哈利斯科新一代卡特尔”这样的犯罪团伙正在利用加密货币自助机进行跨境洗钱，芝加哥作为约1,167台机器的所在地，成为吸引其他州用户的关键热点。

FinCEN为金融机构提供了具体的警示信号，包括大额现金提取用于加密货币自助机、没有加密历史的老年客户进行大额交易，以及区块链证据将资金与犯罪钱包关联。

该咨询指出，一旦犯罪分子通过这些自助机获得加密货币，他们通常会将收益转换为稳定币，并使用复杂的“链跳跃”技术在多个区块链之间进行交易，以掩盖交易轨迹。

链跳跃是将加密货币在多个区块链之间转移的过程，以模糊其来源并使当局追踪变得更加困难。

“自助机运营商普遍不合规，包括未能注册为MSB和实施强有力的AML/CFT控制，这是一个关键问题，”HashKey Group高级分析师史杰在接受Decrypt采访时表示。

史杰表示，加密货币自助机“出于良好意图而设计”，但呼吁加强监管以“遏制”犯罪活动。

全球范围内加密货币自助机面临打击

全球监管机构正在收紧对加密货币自助机的控制。

新西兰宣布计划全面禁止加密货币自助机，而澳大利亚的金融监管机构则将交易上限设定为5,000美元，并吊销不合规运营商的许可证。

华盛顿州的斯波坎成为美国首个全面禁止这些机器的城市，此前FBI数据显示，全国范围内与自助机相关的欺诈损失达56亿美元。

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