MyStonks回应“侵吞620万美元”：监管执法所致，非平台挪用

原创 / Odaily 星球日报（@OdailyChina）

8 月 13 日上午，美股代币交易平台 MyStonks宣布平台 24 小时交易量突破 9700 万美元。根据 CoinGecko 数据，MyStonks 24 小时交易量已超越了以太坊上的 Uniswap V2，位居 DEX 24 小时交易量排行榜前 25，这不仅标志着美股代币赛道正在迅速扩张，也标志着 MyStonks 在美股代币交易平台领域逐步坐上“头把交椅”。

然而，8 月 13 日下午，一位用户在 X 平台发文称，MyStonks 平台侵吞其所充值的 620 万美元，关闭用户提现渠道并分散了资金。该事件迅速引起舆论关注，引发了市场对 MyStonks 平台安全性的担忧，甚至影响部分用户出现了恐慌性提现行为。

对此，MyStonks 官方迅速做出回应，其表示这是因为近期收到美国监管机构关于单一用户的执法请求，涉及反洗钱、诈骗团伙、涉毒贩运、制裁规避及可疑交易报告（SAR）等多项专项调查，但并不影响平台其他用户的充值和提币操作；平台合规部门已通过安全渠道与涉事用户取得联系，并指导其完成相关合规信息提交。

此外，MyStonks 官方还透露，在用户发布“维权帖“后，网站同时收到了超 2300 万次 DDoS 攻击以及大量的投诉和举报。为了回应用户关切、更好的使用户了解事件全貌，MyStonks 于 8 月 13 日晚间举办了一场 Space，创始人 Bruce J 对事件做出了详细解释，直面社区质疑，涉及安全合规、被 OKX 识别为钓鱼网站等热切问题，同时也介绍了平台未来产品计划等。Odaily 星球将 Space 关键内容梳理如下，供读者参考。

回应“620万美元”事件

Bruce J：“620 万美元”这件事其实是一个星期前发生的。我认为这种事情发生在任何一个加密交易所都是很正常的。

我们从 2024 年开始组建团队到现在，一直坚持走合规的路线。因此在目前所有的美股代币平台里面，我们的合规手续应该是最完善的，不管是美国 FinCEN（美国财政部下设机构金融犯罪执法局）货币服务业务许可（MSB）还是 SEC 证券型代币发行（STO）备案，都可以证明这件事。目前，我们所有合规团队的人员已经不亚于一个传统 CEX 的人数，而且全都在美国。

针对这两天网络上 620 万美元提现受阻这件事，我们正好借这个机会跟大家讲述一下 SEC 的合规要求。从上个月开始，有一些从混币器过来的地址陆续往 MyStonks 平台充值。上周我们收到了执法机构的执法请求，具体的执法请求内容由于涉及到保密令，所以不方便向市场透露。不过所涉及的内容基本上和其他的交易所差不多，比如调查用户是否从事非法活动、恐怖组织、人口贩卖、洗钱以及诈骗等等。

当我们收到针对这“620 万美元”用户的执法请求后，我们的合规部门第一时间和用户进行了联系。联系后发现确实有很多的问题存在，我们收到来自两个国家的对其他地址的调查，表明这笔资金确实和部分地址有关联，所以才导致了这两天舆论上的恐慌。

对于推特上很多试图从合规风控角度对我们进行攻击的声音，我们也可以理解。因为作为一家新的资产交易平台，尤其又是涉及美股这种强监管资产的交易平台，这也是我们必须要经过的一些坎坷。

在过去舆论发酵的这 24 小时，我们完成了四百多笔用户的提现，我们对每一个用户的资产安全都非常的重视，也从来不会去挪用任何一个用户的资金，包括这一位被执法请求的用户，我们也反复有跟他沟通。并且在此次 Space 举行的两小时前，我们平台也不断的受到了网络攻击，约 2300 万次，不过现在已经完全恢复了。

MyStonks 非常重视社区舆情，也会积极地回应大家关心的议题。针对监管对该用户进行的单一调查，我们也会积极去和他沟通，大家一起来解决问题。并且我个人在美国开展挖矿业务已经有七年，大家都认识我，我们不是匿名团队。

社区提问

如果这 620 万美元被认定是一笔黑钱，后续平台会怎么处理？

Bruce J：首先我们目前没有 100% 认定这笔钱是黑钱，包括监管机构也没有说它是黑钱，只是发来了针对特定调查的定向查询。监管函里有提到反洗钱调查、跨境资金流向调查和可疑交易活动的调查，这些调查我们需要用户积极配合，包括他的 KYC 信息、资金流水信息、地址信息等。

目前这位真实客户（并不是在推特上发文的那个用户）给我们提供的信息很有限，所以我们也在积极的向他寻要这些信息。如果这些信息我们得不到的话，那么我们的地址和账户都会被监管暂时冻结。如果用户配合调查，我们向监管机构提交这些信息，那么这件事很快就能解决；如果没有达到监管机构的要求，那我们也不能确定这笔钱什么时候会解冻。

目前 OKX 已经预警 MyStonks 为钓鱼网站，原因是什么？这个问题多久能解决吗？

Bruce J：这个问题我们已经在和 OKX 沟通了，（他们）主要是因为配合网络上的舆情，并且这两天同时出现了针对我们平台的大量的攻击和举报。必须承认的是，目前我们是有点处于措手不及的。这个在推特上曝光我们的账号流量在短时间内就达到了十万+，接着 OKX 反馈收到了针对 MyStonks 的大量投诉和举报，所以 OKX 才做了处理，整件事发展的速度特别快，但我们相信问题应该很快也可以解决。

受这“620 万美元”影响，存放用户资金的钱包地址是否也都会被监管？用户现在的提现是平台自己补贴的吗？

Bruce J：平台没有对用户提现进行补贴。我们没有将用户资金归集，冻结只会冻结这一笔金额，而不是全部用户金额都会受影响。我们现在一直在处理用户的提现，都没有遇到任何问题。MyStonks 从成立以来，目前的用户大概是 2 万，每天大概会处理 500 到 800 笔充值和提现，99%都没有问题。

我只能再次告诉大家的是，这“620 万美元”只是针对单一用户的定向调查，定向调查的内容包括交易账户数据可疑的交易报告，而且是来自两个国家政府的法律文件。我们也希望尽快能够解决这件事情。

MyStonks 最近推出了美股合约功能，但是这个杠杆本身并不大，这个与监管和合规有关吗？

Bruce J：杠杆率目前跟合规是没有直接关系的，只是因为现在我们内部的“order book”（订单簿）还在开发中；等完全做好之后，杠杆倍数会对应调整，不同的币会有不同的杠杆率。

MyStonks 的现货交易采用的是订单流的模式，当用户在平台买卖的时候，我们会通过我们的美股账户同步买卖，延迟是毫秒级的。合约功能我们后续会完全采用链上 order book 的模式。

8 月 13 日用户充值等待了超 40 分钟才到账，这是什么原因，和监管有关吗？

Bruce J：这并不是监管的原因，主要是因为我们受到了大量的 DDoS 攻击，所以目前我们整个团队是处于 24 小时待命的状态。

日常用户充值都是点对点进行的，只要链上确认了，平台就会显示到账。正好借着这个问题，我可以透露接下来 MyStonks 会取消充值和提现这个功能。因为我们在做新的合约部署，我们的合约审计是邀请目前区块链行业最大的审计公司来做的，第一份审计报告已经出来了，所以大概会在这个月推出一个全新的 DEX 产品，用户不需要再进行充值和提现这个操作，只需要直接用钱包连接交互即可。

作为一个 DEX 产品，也会减少更多监管的困扰和压力。

Bruce J：最后我想在补充的是，MyStonks 从成立到现在并不是一帆风顺的。我们短短半年时间，积累了两万多的用户，日交易量接近 1 亿美元。在这个过程中，我们会接受市场的监督和群众的质疑。作为平台方，我们会坚守自己的底线，做好合规并且配合执法机构的请求。

针对我们平台侵占用户资金的说法完全是谣言和恶意攻击，这种言论出现后，我们依然处理了大量的用户提现需求，并没有任何刁难。

我们绝对不会跑路，通过这次的事件我们也更加认识到合规以及公关的重要性。所以如果有用户还对 MyStonks 感兴趣，不管是合规还是公关方面，我们都敞开大门，希望更多优秀的伙伴加入我们。

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