一文带你了解 近期爆火的 Xstocks

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币王
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1 天前

Xstocks 是由瑞士金融科技公司 Backed Finance 推出的代币化股票产品,旨在通过区块链技术将传统股票转化为数字资产,实现加密货币与传统金融市场的融合。以下是其核心要点:

1. 基本概念

  • 代币化股票:Xstocks 将苹果(AAPL)、特斯拉(TSLA)、英伟达(NVDA)等美股上市公司的股票转化为区块链上的数字代币(例如 AAPLx、TSLAx)。每枚代币由 Backed Finance 持有的 1:1 真实股票资产背书,价格与对应股票实时同步。

  • 交易方式:用户可通过加密货币(如 USDT、BTC)在合作交易所购买,无需传统股票账户。

2. 运作机制

  • 底层技术:基于 Solana 区块链,利用其高吞吐量和低交易成本(约 0.01 美元/笔)实现高效交易。

  • 资产托管:Backed Finance 负责购买并托管实际股票,确保代币与标的资产严格锚定,支持用户将代币赎回为现金价值。

  • 交易场所:上线平台包括 Kraken、Bybit 等中心化交易所,以及 Solana 生态的 DeFi 协议(如 Raydium、Jupiter),用户可进行交易、抵押借贷或提供流动性。

3. 核心优势

  • 全天候交易:支持 7×24 小时交易(仅限美股开盘时段同步价格,周末及节假日暂停),突破传统美股交易时间限制。

  • 低门槛与低成本:无需跨境券商账户,免佣金(Kraken 平台),结算时间缩短至近实时,降低跨境投资摩擦。

  • DeFi 兼容性:代币可存入加密钱包,用于去中心化金融场景(如抵押借贷、流动性挖矿),拓展资产使用场景。

4. 风险与限制

  • 监管风险:因不符合美国 SEC 规定,禁止美国用户参与;仅面向欧洲、亚洲、拉丁美洲等地区用户开放。

  • 权益缺失:代币持有者不享有股东投票权等传统股票权益。

  • 技术及信用风险:存在智能合约漏洞、平台破产(参考 FTX 案例)或资产脱锚风险,需依赖托管方信誉。

5. 市场影响

  • 推动 RWA(现实世界资产)代币化:成为传统金融与加密生态融合的标杆案例,可能提升美股流动性(预计特斯拉等股票交易量增加 10-15%)。

  • 挑战传统金融:冲击券商中介角色,促进纳斯达克等机构探索区块链结算系统。

总结

Xstocks 本质是传统股票的链上映射,通过代币化实现全球投资者以加密货币 24/7 交易美股,同时融入 DeFi 生态。其创新性在于打破地域与时间壁垒,但需警惕监管与技术风险。未来若合规框架完善,可能重塑全球资产交易模式。


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